74 000% upp på ett år Alexander Vik

Med de senaste dagarnas kurssvängningar i Fingerprint kom jag att tänka på den här videon.

Det tråkiga är att det är många småsparare som går "all in" på vissa aktier istället för att sprida riskerna. Modern portföljteori sägar att det finns en tydlig relation mellan risk och avkastning, och teorin har revolutionerat sättet på hur investerare världen över strukturerar sina portföljer. Fenomenet kallas för diversifiering och påvisades av professor Harry Markowitz, den moderna portföljteorins fader. Förenklat uttryckt innebär teorin bakom diversifiering att en blandning av volatila, okorrelerade aktier resulterar i en portfölj med lägre volatilitet (risk) och potential till högre avkastning.

I all sin enkelhet utgör diversifieringsmöjligheten alltså ett unikum – i det närmaste en ”gratislunch” på den finansiella marknaden som få investerare har råd att bortse ifrån. Mästerplaceraren Warren Buffett har sagt att ”diversifiering utgör ett bra skydd mot bristande kunskap”. Harry Markowitz låg före sin tid med sin genialiska upptäckt, och det dröjde 38 år innan hans banbrytande upptäckt fick den uppmärksamhet den förtjänade. Han publicerade sin forskning i Journal of Finance 1952 men fick ”nobelpriset” i ekonomi först 1990.

Om jag exempelvis har 20 bolag med 5% i varje aktie så gör det inte så mycket om ett av bolagen faller med 40% som Fingerprint gjorde igår istället för att förlora 40% av ditt totala sparande. 

Lycka till med era investeringar!

19 avslut i fredags

Efter en riktigt bra månad än så länge har jag gjort en del förändringar i portföljen.
Jag har minskat något i företagen jag månads sparar i samt ökat en del i företag med hög direktavkastning. Det ända företaget som är nytt i portföljen är sas pref som jag ser som låg risk trots den höga "räntan" så ser jag det väldigt osannolikt att det skulle kunna hända något med företaget som påverkar utdelningarna. Ska försöka spara lite framöver för att kunna köpa mer på en rekyl neråt istället för att vara fullinvesterad.

Bättre än index!

Jag strävar alltid efter att bli så bra som möjligt efter mina givna förutsättningar. På bilden nedan ser vi hur det har gått för företagen jag månads sparar i jämfört med Dow Jones world Index och OMXS30 sedan 2005 fram tills idag. De två företagen som sticker ut mest är som tidigare nämnt Latour och Kinnevik. Oftast så är en av orsakerna varför investmentbolag går bättre än index att företagen sysslar med belåning av portföljen. Om du vill veta mer om indexfonder läs gärna vidare här. Jag vill i framtiden inte nöja mig med att vara lite bättre än index utan jag vill ha en mycket högre totalavkastning till en lite högre risk. Hur ska jag bära mig åt undrar ni kanske? Mitt mål är att innan nästa år är slut läsa ut tio böcker som gör mig till en bättre investerare. Har du några boktips?  

Motivations höjande delmål

Jag har tidigare haft en målsättning fram tills år 2024 om hur jag vill investera i min aktieportfölj. Genom att tänka så långt framåt och göra diagram kan man få en bra överblick hur portföljen kommer utvecklas de närmaste åren. Efter att ha gjort detta kan man göra mindre justeringar i sitt månads sparande som kan ha stora följder på flera års sikt. Exempelvis om man köper åtta istället för sex aktier per månad så blir det 24 fler aktier per år eller 240 fler aktier på tio års tid. Efter att ha läst miljonär innan 30s senaste inlägg blev jag inspirerad att göra en extra flik med mål antal aktier och delmål i mitt excel ark. Se hela inlägget här. Genom att ha delmål blir det mindre abstrakt och känns som man har kommit en bra bit på vägen mot sin drömportfölj. Så här kommer fördelningen se ut för min drömportfölj utan att ha tagit hänsyn till kursförändringar år 2024.

Planerade inköp top 2

Mina planerade inköp under oktober månad.

På första plats på min lista hittar ni HM. När till och med 4020 slänger ut en köp rek på 300 kr i börspodden kan jag inte låta bli. Lyssna gärna på avsnitt 100 här. Hm är ett bolag som jag månadssparar i men den här månaden tänkte jag lägga lite extra vikt på aktien när den ligger på en så aptitlig nivå. Förhoppningsvis sjunker aktien ännu mer eller ligger kvar kring dessa nivåer ett tag till.

På andra plats på min lista har vi Fortum. I dagsläget är Fortum en aktie som har äran att utgöra 6% av min portfölj. Jag tog en liten position i företaget efter årets utdelning och har efter de gått in med mer pengar. Sålde en del på en rekyl uppåt och är sugen på att investera mer nu när kursen ligger runt 13 euro. Det som talar för Fortum de närmaste året är den höga direktavkastningen mot våren och möjligheten för fler förvärv som jag tror kan vara kurs drivande. För närvarande handlas aktien under eget kapital.